Минфин России подготовил и внес в правительство пакет поправок, направленных на расширение контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов. В пояснительных материалах отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрываются расчеты за услуги или аренду.
Согласно инициативе, ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без строгой привязки к основаниям, которые сейчас закреплены в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена сведениями между налоговой службой и Банком России. Налоговые органы будут передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, данных по банковским картам и электронным кошелькам, а также по видам получаемых доходов и другим параметрам.
Центробанк на основе собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что такой механизм даст властям возможность точнее выявлять различные финансовые аномалии — от сокрытия доходов для уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам объединять данные о счетах, транзакциях и доходах граждан в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрыто, что именно подразумевается под «категориями доходов», а также на риски злоупотреблений, связанных с обязанностью раскрывать банковские реквизиты.
