Банк России предложил коммерческим банкам внимательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на свои счета.
Цель — противодействие отмыванию денежных средств и другим незаконным операциям. Среди рекомендаций регулятора — ежедневный анализ операций: насторожить должны внезапно начавшиеся крупные зачисления на миллионы рублей в месяц.
Под повышенное внимание попадут физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица. Особый контроль будет применяться к тем клиентам, которые ранее в основном работали безналично, а затем резко перешли на операции с наличными.
Признаки, вызывающие подозрение
- резкое и значительное увеличение объёма наличных поступлений;
- регулярные крупные внесения без очевидной экономической причины;
- смена модели расчётов — переход с безналичных операций на наличные.
