Москва, 23 июня — Власти готовят пакет мер для либерализации и одновременного ужесточения контроля за крипторынком: все участники будут обязаны полноценно идентифицировать клиентов и отслеживать крупные операции, а цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать доступ для высокорисковых пользователей.
Сроки и цель
Законопроект планируется принять до 1 июля 2026 года в исполнение требований FATF. Цель — декриминализировать рынок цифровых активов при одновременном обеспечении противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Обязательная идентификация клиентов (KYC)
Новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Это касается как физических, так и юридических лиц.
Сегодня брокеры и управляющие могут использовать упрощённую идентификацию, но действующим клиентам, желающим выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор недостающих сведений.
Делегирование идентификации и отказ в обслуживании
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг. При подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма депозитарий вправе отказать в заключении договора цифрового счёта или предоставлении доступа к идентификатору.
Контроль операций и пороговые значения
В правиле предусмотрено появление пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю и информированию Росфинмониторинга. Пороговое значение для уведомлений — от миллиона; речь не о тотальном контроле, а о крупных транзакциях.
Travel rule и интеграция с платформой Банка России
Цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав, передавая информацию об отправителе и получателе (travel rule). Также предусмотрена интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента» — депозитарии получат доступ к оценкам клиентов‑юридических лиц и должны будут применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Риски невыполнения требований FATF
Если Россия не пройдёт очередную оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации, что усугубит отключение от мировой финансовой системы.
Антиотмывочные требования в пакете мер вступят в силу практически сразу после принятия, поэтому компании уже сейчас могут и должны начинать подготовку.
