Банк России относит перевод на собственный счёт через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одним из признаков возможного мошенничества, сообщили в МВД. Эти и другие критерии банки используют при анализе операций по выдаче наличных.
Основные признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме того, к признакам возможного мошенничества относятся нетипичное поведение клиента — снятие средств в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте; запрос на выдачу наличных способом, которым ранее не пользовались (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за несколько часов до операции.
Внимание банков также могут привлечь изменения в характеристиках устройства, с которого совершаются операции, наличие вредоносного ПО на нём, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Ведомство подчёркивает, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического утверждения о противоправных действиях со стороны клиента.
